Nová pravidla pro identifikaci na dálku, rozšíření identifikačních údajů, změny pro provozovatele loterií a binga i obchodníky s drahými kameny. Upozorňujeme na nejpodstatnější novinky, které přináší chystaná novela zákona.
Aktuálně ve druhém čtení v poslanecké sněmovně se nachází sněmovní tisk č. 439 („novela“), který novelizuje zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů („AML zákon“). Novela nejspíš nabude účinnosti ve 2. čtvrtletí tohoto roku. Níže upozorňujeme na nejpodstatnější změny, které tato novela přináší.
Penny transfer i ze zemí mimo EHP
Novela zejména navrhuje úpravu pravidel pro identifikaci na dálku prostřednictvím tzv. „penny payment“, když nově umožňuje, aby taková platba byla zaslána nejen z bank působících na území Evropského hospodářského prostoru („EHP“) ale i mimo něj, pokud taková země není vedena jako vysoce riziková třetí země. Možnost identifikace na dálku pro zahraniční klienty se tedy v případě přijetí novely značně rozšiřuje např. na USA, Japonsko, Kanadu a další. Důvodová zpráva uvádí, že určení toho, zda není účet veden ve vysoce rizikové zemi, lze provést např. skrze IBAN nebo prostřednictvím BIC. Vždy však platí, že je třeba posoudit AML rizika individuálně, které rozšíření procesu identifikace na dálku i na země mimo EHP může povinné osobě přinést.
