Poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu (SPI)

Co všechno pro Vás uděláme? 

• posoudíme Váš obchodní model a zhodnotíme jej z pohledu vhodného povolení k poskytování platebních služeb (platební instituce, poskytovatel platebních služeb malého rozsahu aj.);
• prodiskutujeme s Vámi rozsah platebních služeb, o které byste si měli v rámci licenčního řízení před ČNB požádat;
• připravíme podrobný checklist k žádosti o příslušnou licenci;
• poradíme Vám s vhodným nastavením organizační struktury a vnitřního řízení;
• pomůžeme Vám zpracovat detailní obchodní plán jako jednu z nejdůležitějších součástí žádosti o licenci, včetně finančních výhledů;
• zajistíme osobní projednání obchodního plánu u ČNB před podáním žádosti o licenci;
• připravíme veškeré potřebné vnitřní předpisy včetně AML/CFT směrnice, předpisů k poskytování platebních služeb, řízení rizik nebo outsourcingu,
• posoudíme požadavky na osoby s kvalifikovanou účastí na klientovi a vedoucí osoby, včetně jejich důvěryhodnosti;
• vytvoříme potřebnou klientskou dokumentaci;
• pomůžeme Vám s přípravou veškerých dalších relevantních dokumentů k žádosti o licenci včetně životopisů, čestných a dalších prohlášení;
• poskytneme Vám asistenci za účelem získání návrhu smlouvy s bankou o vedení bankovních účtů, na kterých budou vedeny prostředky uživatelů, nebo se získáním návrhu smlouvy s pojišťovnou či získáním potřebného zajištění;
• zajistíme zápis pověřených zástupců, prostřednictvím kterých budete poskytovat platební služby, do seznamu vedeného ČNB;
• provedeme Vás celým licenčním procesem;
• po celou dobu licenčního řízení budeme aktivně komunikovat s ČNB a ve spolupráci s Vámi zajistíme doplnění informací a podkladů dle výzvy ČNB, včetně účasti na případných jednáních se zástupci ČNB;
• po získání licence Vám rádi poskytneme asistenci s plněním pravidelných informačních povinností vůči ČNB, zajistíme výkon compliance, pomůžeme v případě kontroly ze strany ČNB nebo Vám poskytneme jakékoliv další právní služby.

Pokud máte zájem získat licenci poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, sjednejte si s námi první schůzku, kde s Vámi probereme veškeré kroky, které je za tímto účelem třeba společně učinit.