Zprostředkování pojištění a penzí (DPS)

Regulace v oblasti pojištění a penzí, včetně doplňkového penzijního spoření (DPS) se netýká pouze pojišťoven či penzijních společností, ale také různých zprostředkovatelů těchto produktů, včetně vázaných zástupců.

Klíčové kontakty Souvisejíci příspěvky

Při řízení před Českou národní bankou (ČNB) je kladen důraz zejména na důvěryhodnost a odbornou způsobilost žadatele a dalších osob, adekvátní pravidla
jednání a komunikace se zákazníky, včetně řádného získávání informací od zákazníků a plnění informační a evidenční povinnosti, jakož také na vhodné nastavení pravidel distribuce.

Se všemi výše uvedenými aspekty správního řízení máme bohaté zkušenosti. Díky našemu detailnímu přehledu nejen o právní úpravě a regulatorních požadavcích, ale
také o postupech, nepsané praxi a aktuálním výkladu ČNB, se nám pravidelně daří získávat pro naše klienty požadovaná povolení v rekordně krátkém čase.

Co všechno pro Vás uděláme, pokud máte zájem zprostředkovávat pojišťovací či penzijní produkty?

připravíme podrobný checklist k žádosti o příslušné povolení;
poradíme Vám s vhodným nastavením organizační struktury a vnitřního řízení;
připravíme veškeré potřebné vnitřní předpisy včetně AML/CFT směrnice, pravidel jednání se zákazníky, postupů pro zprostředkování pojišťovacích nebo penzijních produktů, pravidel produktového řízení či řízení střetů zájmů, jakož také pravidel kontroly činnosti osob, jejichž prostřednictvím jsou příslušné produkty zprostředkovány, včetně pravidel jejich odměňování;
posoudíme požadavky na klienta, případně ovládající osobu klienta a vedoucí osoby, včetně jejich důvěryhodnosti a odbornosti;
pomůžeme Vám s výpočtem likvidní finanční jistoty, případně Vám poskytneme asistenci při jednání s bankou o zřízení účtu pro převody pojistného a pojistného plnění, bude-li to relevantní;
vytvoříme potřebnou klientskou dokumentaci včetně veškerých informačních dokumentů;
pomůžeme Vám s přípravou veškerých dalších relevantních dokumentů k žádosti o licenci včetně čestných a dalších prohlášení;
provedeme Vás celým registračním procesem;
poskytneme Vám asistenci při jednání s pojišťovnou, u níž budete pojištěni;
po celou dobu registračního řízení budeme aktivně komunikovat s ČNB a ve spolupráci s Vámi zajistíme doplnění informací a podkladů dle výzvy ČNB;
pomůžeme Vám zajistit možnost přeshraničního zprostředkování;
po získání povolení Vám rádi poskytneme asistenci s plněním informačních povinností vůči ČNB, zajistíme výkon compliance, pomůžeme v případě kontroly ze strany ČNB nebo Vám poskytneme jakékoliv další právní služby.

Pokud máte zájem vykonávat činnost v oblasti pojištění či penzí, sjednejte si s námi první schůzku, kde s Vámi probereme veškeré kroky, které je za tímto účelem třeba společně učinit.

Klíčové kontakty

Jan Šovar

partner

Ondřej Mikula

partner

Související příspěvky

V rekordním čase jsme pomohli k získání licence k poskytování investičního crowdfundingu. Jde o první licenci svého druhu v České republice.

16.1.2025

Licence umožňuje umisťování dluhopisů pro účely crowdfundingu vydaných korporátními emitenty, jakož i přijímat a předávat pokyny investorů týkajících se takových dluhopisů. V České republice se veškeré dosud udělené povolení v oblasti crowdfundingu týkaly umožnění poskytováním úvěrů.

Nová pravidla pro subjekty dle § 15 ZISIF a možnosti transformace na investiční fond

14.1.2025

Investování prostřednictvím „nelicencovaných správců“, známých také jako „minifondy“, „alternativní fondy“ či hovorově „patnáctky“, je poměrně oblíbená forma investování a počet těchto správců v minulosti rok od roku rostl.

Milník pro český kryptosvět!

30.12.2024

30. prosinec se stává důležitým datem pro všechny subjekty poskytující služby spojené s virtuálními aktivy. Co se mění? Nová pravidla na obzoru: Subjekty, které nemají živnostenské oprávnění na "Poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem", nebudou brzy oprávněny poskytovat služby spadající pod nařízení MiCA (např. provoz kryptosměnáren nebo obstarávání...